中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令

　　2019年第6號　　

　　現(xiàn)公布修訂后的《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》，自公布之日起施行。 

　　

　　主席 郭樹清

　　2019年12月18日

　　中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則

　�。�2006年11月24日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2006年第6號公布；2015年7月1日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2015年第7號第1次修訂；2019年12月18日中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2019年第6號第2次修訂）　　

　　

　　第一章 總則

　　

　　第一條 根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》（以下簡稱《條例》），制定本細(xì)則。

　　第二條 《條例》所稱國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱銀保監(jiān)會(huì)），所稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

　　

　　第二章 設(shè)立與登記

　　

　　第三條 《條例》和本細(xì)則所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：

　　（一）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；

　�。ǘ�）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

　　（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

　�。ㄋ模┚哂薪∪�的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠有效控制各類風(fēng)險(xiǎn)；

　�。ㄎ澹┚哂薪∪�的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；

　�。�六）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告持無保留意見；

　�。ㄆ撸�無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

　�。ò耍┚哂杏行У娜肆�資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

　　（九）具有對中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行管理、支持的經(jīng)驗(yàn)和能力；

　�。ㄊ�）具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；

　　（十一）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)；

　�。ㄊ�二）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　本條第（九）項(xiàng)、第（十）項(xiàng)、第（十一）項(xiàng)僅適用于外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。

　　第四條 《條例》第十一條所稱主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上，但依據(jù)擬設(shè)中外合資銀行章程，符合下列情形的商業(yè)銀行：

　�。ㄒ唬┏钟袛M設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；

　　（二）有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營政策；

　�。ㄈ�）有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員；

　�。ㄋ模┰跀M設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。

　　擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)將擬設(shè)中外合資銀行納入其并表范圍。

　　第五條 有下列情形之一的，不得作為擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東：

　　（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

　　（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低；

　�。ㄈ�）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；

　�。ㄋ模┖诵臉I(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　　（五）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大；

　�。�六）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　　（七）以不符合法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的資金入股；

　�。ò耍┐�他人持有外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股權(quán)；

　�。ň牛┢渌麑�擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

　　第六條 外國銀行已在中國境內(nèi)設(shè)立外商獨(dú)資銀行或中外合資銀行的，在設(shè)立外國銀行分行時(shí)，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》和本細(xì)則規(guī)定的相應(yīng)條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)外商獨(dú)資銀行或中外合資銀行應(yīng)當(dāng)具備銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

　　外國銀行已在中國境內(nèi)設(shè)立外國銀行分行的，在設(shè)立外商獨(dú)資銀行或中外合資銀行時(shí)，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》和本細(xì)則規(guī)定的相應(yīng)條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)外國銀行分行應(yīng)當(dāng)具備銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

　　第七條 外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條、第十二條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)具備銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

　　外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)代表處應(yīng)當(dāng)無重大違法違規(guī)記錄。

　　第八條 外國銀行向中國境內(nèi)分行撥付的營運(yùn)資金合并計(jì)算。外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，如合并計(jì)算的營運(yùn)資金滿足最低限額及監(jiān)管指標(biāo)要求，該外國銀行可以授權(quán)中國境內(nèi)分行按法規(guī)規(guī)定向增設(shè)分行撥付營運(yùn)資金。

　　第九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行，應(yīng)當(dāng)具備銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

　　第十條 設(shè)立外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)自接到批準(zhǔn)籌建通知書之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。

　　逾期未領(lǐng)取開業(yè)申請表的，自批準(zhǔn)其籌建之日起1年內(nèi)，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不受理該申請人在中國境內(nèi)同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請。

　　第十一條 設(shè)立外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)，申請人在籌建期內(nèi)應(yīng)當(dāng)完成下列工作：

　�。ㄒ唬┙�立健全公司治理結(jié)構(gòu)，并將公司治理結(jié)構(gòu)說明報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（僅限外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行）；

　　（二）建立內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信、信貸資金管理、資金交易、會(huì)計(jì)核算、計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)的控制制度和操作規(guī)程，并將內(nèi)控制度和操作規(guī)程報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；

　�。ㄈ�）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的且已接受政策法規(guī)及業(yè)務(wù)知識(shí)等相關(guān)培訓(xùn)的業(yè)務(wù)人員，以滿足對主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分級審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求；

　　（四）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)，并將樣本報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);

　　（五）配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施，并將有關(guān)說明報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；

　�。�六）應(yīng)當(dāng)聘請?jiān)谥袊�境�?nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等進(jìn)行開業(yè)前審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　第十二條 擬設(shè)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在籌建事項(xiàng)完成后，籌備組負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)前驗(yàn)收。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的，應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗(yàn)收合格意見書。驗(yàn)收不合格的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人，申請人可以自接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出復(fù)驗(yàn)。

　　第十三條 經(jīng)驗(yàn)收合格完成籌建工作的，申請人應(yīng)當(dāng)按照外資銀行行政許可規(guī)章的規(guī)定向銀保監(jiān)會(huì)或擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)申請資料。

　　第十四條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)開業(yè)后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定領(lǐng)取金融許可證。

　　第十五條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)開業(yè)。逾期未開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。自開業(yè)批準(zhǔn)文件失效之日起1年內(nèi)，開業(yè)決定機(jī)關(guān)不受理該申請人在同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請。

　　第十六條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)當(dāng)將開業(yè)日期書面報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開業(yè)前應(yīng)當(dāng)予以公告。

　　第十七條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，應(yīng)當(dāng)符合《條例》和本細(xì)則有關(guān)設(shè)立外商獨(dú)資銀行的條件，并且具備在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營以及對擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的能力。

　　第十八條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，原外國銀行分行的營運(yùn)資金經(jīng)合并驗(yàn)資可以轉(zhuǎn)為外商獨(dú)資銀行的注冊資本，也可以轉(zhuǎn)回其總行。

　　第十九條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的，應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)外商獨(dú)資銀行籌建期間、辦理注冊登記手續(xù)后予以公告。

　　第二十條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)在辦理注冊登記手續(xù)后予以公告。

　　外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)自所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立之日起6個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場所，超出6個(gè)月后仍未遷入固定辦公場所辦公的，代表處設(shè)立批準(zhǔn)決定失效。

　　第二十一條 外國銀行代表處遷入固定辦公場所后，應(yīng)當(dāng)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送下列資料：

　�。ㄒ唬┐�表處基本情況登記表；

　�。ǘ�）外國企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證復(fù)印件；

　�。ㄈ�）內(nèi)部管理制度，內(nèi)容包括代表處的職責(zé)安排、內(nèi)部分工以及內(nèi)部報(bào)告制度等；

　�。ㄋ模┺k公場所的租賃合同或者產(chǎn)權(quán)證明復(fù)印件；

　　（五）配備辦公設(shè)施以及租賃電信部門數(shù)據(jù)通訊線路的情況；

　�。�六）公章、公文紙樣本以及工作人員對外使用的名片樣本；

　�。ㄆ撸┿y保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

　　第二十二條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)合并、分立后的注冊資本或者營運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍由銀保監(jiān)會(huì)重新批準(zhǔn)。

　　第二十三條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)3日以上（含3日）6個(gè)月以下，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，說明臨時(shí)停業(yè)時(shí)間、理由及停業(yè)期間安排。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所外公告，說明臨時(shí)停業(yè)期間的安排。所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將轄內(nèi)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)情況逐級報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。

　　第二十四條 臨時(shí)停業(yè)期限屆滿或者導(dǎo)致臨時(shí)停業(yè)的原因消除，臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè)。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在復(fù)業(yè)后5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。營業(yè)場所重新修建的，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送營業(yè)場所的租賃或者購買合同意向書的復(fù)印件、安全和消防合格情況的說明方可復(fù)業(yè)。

　　特殊情況需要延長臨時(shí)停業(yè)期限的，應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第二十三條規(guī)定重新辦理。

　　第二十五條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)有《條例》第二十七條所列情形須變更金融許可證所載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融許可證管理的有關(guān)規(guī)定辦理變更事宜。

　　需要驗(yàn)資的，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將在中國境內(nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資證明報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。需要驗(yàn)收的，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行驗(yàn)收。

　　外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)持銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件向市場監(jiān)督管理部門辦理變更登記，換領(lǐng)營業(yè)執(zhí)照。

　　外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)有《條例》第二十七條第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)所列情形之一的，應(yīng)當(dāng)予以公告。公告應(yīng)當(dāng)自營業(yè)執(zhí)照生效之日起30日內(nèi)完成。

　　第二十六條 外國銀行代表處發(fā)生更名、變更辦公場所等變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在辦理變更工商登記手續(xù)后予以公告�！�

　　

　　第三章 業(yè)務(wù)范圍

　　

　　第二十七條 《條例》第二十九條第一款第（四）項(xiàng)、第三十一條第一款第（四）項(xiàng)所稱承銷政府債券包括承銷外國政府在中國境內(nèi)發(fā)行的債券。

　　第二十八條 《條例》第二十九條第一款第（五）項(xiàng)、第三十一條第一款第（五）項(xiàng)所稱買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國境外發(fā)行的中國和外國政府債券、中國金融機(jī)構(gòu)債券和中國非金融機(jī)構(gòu)債券。

　　第二十九條 《條例》第二十九條第一款第（十三）項(xiàng)和第三十一條第一款第（十二）項(xiàng)所稱資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。

　　第三十條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營下列業(yè)務(wù)，適用報(bào)告制：

　�。ㄒ唬┩泄�、存管、保管；

　�。ǘ�）財(cái)務(wù)顧問等咨詢服務(wù)；

　　（三）代客境外理財(cái)；

　�。ㄋ模┿y保監(jiān)會(huì)認(rèn)可適用報(bào)告制的其他業(yè)務(wù)。

　　外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)在開辦第一款所列業(yè)務(wù)后5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，提交該項(xiàng)業(yè)務(wù)的展業(yè)計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、操作規(guī)程和系統(tǒng)建設(shè)等情況的書面材料。

　　外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營第一款所列業(yè)務(wù)，依法應(yīng)獲得其他部門許可的，依照其規(guī)定辦理。

　　第三十一條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)可以依法與母行集團(tuán)開展境內(nèi)外業(yè)務(wù)協(xié)作，發(fā)揮全球服務(wù)優(yōu)勢，為客戶在境外發(fā)債、上市、并購、融資等活動(dòng)提供綜合金融服務(wù)。

　　外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)明確自身在母行集團(tuán)內(nèi)提供業(yè)務(wù)協(xié)作服務(wù)的職責(zé)、利潤分配機(jī)制，并于每年一季度末將上一年度與母行集團(tuán)業(yè)務(wù)協(xié)作開展情況向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第三十二條 外國銀行分行經(jīng)營《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務(wù)，營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。

　　第三十三條 外國銀行分行經(jīng)營《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于3億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于1億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。

　　外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)且撥付到位。

　　第三十四條 外國銀行分行在開辦存款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)向客戶聲明本行存款是否投保存款保險(xiǎn)。

　　第三十五條 外國銀行分行改制的由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行可以承繼原外國銀行分行已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營的全部業(yè)務(wù)。

　　第三十六條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在獲準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。

　　外國銀行分行在獲準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)授權(quán)其支行開展業(yè)務(wù)。

　　第三十七條 外國銀行在中國境內(nèi)設(shè)立多家分行的，如管理行已獲準(zhǔn)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，該管理行可以履行管理職責(zé)，在評估并確保中國境內(nèi)其他擬開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的分行滿足條件的前提下，授權(quán)其開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，并向管理行所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　經(jīng)管理行授權(quán)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的分行應(yīng)當(dāng)滿足銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，提供管理行出具的授權(quán)書以及開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)所需的材料后方可開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)。

　　第三十八條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營《條例》第二十九條或者第三十一條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行籌備，并在籌備期內(nèi)完成以下工作：

　　（一）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員；

　�。ǘ�）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；

　�。ㄈ�）配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施；

　�。ㄋ模┙�立人民幣業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程；

　�。ㄎ澹┩赓Y銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)需要增加注冊資本或者營運(yùn)資金的，應(yīng)當(dāng)聘請?jiān)谥袊�境�?nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，并將驗(yàn)資證明報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　第三十九條 擬設(shè)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)可在籌備開業(yè)的同時(shí)進(jìn)行人民幣業(yè)務(wù)的籌備，在提交開業(yè)申請時(shí)一并提交人民幣業(yè)務(wù)籌備情況的說明。

　　外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開業(yè)后擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在完成人民幣業(yè)務(wù)籌備后，向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交人民幣業(yè)務(wù)籌備情況的說明，并按程序辦理營業(yè)執(zhí)照變更事宜。

　　第四十條 外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行在其總行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)授權(quán)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)。在開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行籌備，并將總行對其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的授權(quán)書報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　第四十一條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)前，存在股東資質(zhì)不合規(guī)等重大公司治理缺陷或其他重大違法違規(guī)情形的，應(yīng)當(dāng)在完成整改并經(jīng)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可后方可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)。

　　第四十二條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的新產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營業(yè)務(wù)后5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告，內(nèi)容包括新產(chǎn)品介紹、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)、內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等。

　　第四十三條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定開辦同業(yè)業(yè)務(wù)。

　　

　　第四章 任職資格管理

　　

　　第四十四條 外資銀行的董事、高級管理人員、首席代表在銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)其任職資格前不得履職。

　　第四十五條 擬任人有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資銀行的董事、高級管理人員和首席代表：

　　（一）有故意或者重大過失犯罪記錄的；

　　（二）有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；

　�。ㄈ�）對曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)或者重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

　　（四）擔(dān)任或者曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或者高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；

　�。ㄎ澹┮蜻`反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

　�。�六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或者案件查處的；

　�。ㄆ撸┍蝗∠�終身的董事和高級管理人員任職資格，或者受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的；

　�。ò耍┍救嘶蛘吲渑钾�(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還的，包括但不限于在該外資銀行的逾期貸款；

　�。ň牛┐嬖谄渌�所任職務(wù)與擬任職務(wù)有明顯利益沖突，或者明顯分散其履職時(shí)間和精力的情形；

　�。ㄊ�）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的；

　　（十一）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員或者首席代表的；

　�。ㄊ�二）銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

　　第四十六條 外資銀行董事、高級管理人員、首席代表須經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的，按照外資銀行行政許可規(guī)章的規(guī)定執(zhí)行。

　　第四十七條 擬任人在中國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任過董事、高級管理人員和首席代表的，銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在核準(zhǔn)其任職資格前，可以根據(jù)需要征求擬任人原任職機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的意見。

　　擬任人原任職機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提供反饋意見。

　　第四十八條 外資銀行遞交任職資格核準(zhǔn)申請資料后，銀保監(jiān)會(huì)以及所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以約見擬任人進(jìn)行任職前談話。

　　第四十九條 銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)董事長、行長離崗連續(xù)1個(gè)月以上的，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)書面報(bào)告；其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)董事長、行長、分行行長、支行行長、外國銀行代表處首席代表離崗連續(xù)1個(gè)月以上的，應(yīng)當(dāng)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告。外資銀行在提交上述報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)指定專人代行其職，代為履職時(shí)間不得超過6個(gè)月。外資銀行應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員正式任職。

　　第五十條 外資銀行董事、高級管理人員和首席代表存在下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以視情節(jié)輕重，取消其一定期限直至終身的任職資格：

　�。ㄒ唬┍灰婪ㄗ肪啃淌仑�(zé)任的；

　�。ǘ�）拒絕、干擾、阻撓或者嚴(yán)重影響銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管的；

　�。ㄈ�）因內(nèi)部管理與控制制度不健全或者執(zhí)行監(jiān)督不力，造成所任職機(jī)構(gòu)重大財(cái)產(chǎn)損失，或者導(dǎo)致重大金融犯罪案件發(fā)生的；

　�。ㄋ模┮驀�(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控制度不健全或者長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼并或者被宣告破產(chǎn)的；

　�。ㄎ澹┮蜷L期經(jīng)營管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損的；

　　（六）對已任職的外資銀行董事、高級管理人員、首席代表，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或者其他不宜擔(dān)任所任職務(wù)的行為的；

　�。ㄆ撸┿y保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

　　

　　第五章 監(jiān)督管理

　　

　　第五十一條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并于每年3月末前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　第五十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)置獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門、合規(guī)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門。

　　外國銀行分行應(yīng)當(dāng)指定專門部門或者人員負(fù)責(zé)合規(guī)工作。

　　第五十三條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)結(jié)束內(nèi)部審計(jì)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將內(nèi)審報(bào)告報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以采取適當(dāng)方式與外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)審人員溝通。

　　第五十四條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度，并將貸款風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)與銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的分類標(biāo)準(zhǔn)的對應(yīng)關(guān)系報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　第五十五條 《條例》第四十條所稱資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定是指《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十九條的規(guī)定。

　　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例的計(jì)算方法執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系的規(guī)定。

　　第五十六條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，關(guān)聯(lián)交易必須符合商業(yè)原則，交易條件不得優(yōu)于與非關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易的條件。

　　銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易有關(guān)管理辦法的規(guī)定對關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行認(rèn)定。

　　第五十七條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定與業(yè)務(wù)外包相關(guān)的政策和管理制度，包括業(yè)務(wù)外包的決策程序、對外包方的評價(jià)和管理、控制銀行信息保密性和安全性的措施和應(yīng)急計(jì)劃等。

　　外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在開展外包活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)定期向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)遞交外包活動(dòng)的評估報(bào)告。

　　外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在開展外包活動(dòng)時(shí)如遇到對業(yè)務(wù)經(jīng)營、客戶信息安全、聲譽(yù)等產(chǎn)生重大影響事件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第五十八條 《條例》第四十四條所稱外國銀行分行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定持有一定比例的生息資產(chǎn)是指外國銀行分行應(yīng)按不低于公眾負(fù)債額的5%持有銀保監(jiān)會(huì)指定的生息資產(chǎn)。當(dāng)外國銀行分行持有的銀保監(jiān)會(huì)指定的生息資產(chǎn)余額達(dá)到營運(yùn)資金的30%時(shí)可以不再增持, 但銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)外國銀行分行風(fēng)險(xiǎn)狀況另有要求的除外。

　　第一款所稱銀保監(jiān)會(huì)指定的生息資產(chǎn)包括中國財(cái)政部發(fā)行的國債、中國人民銀行發(fā)行的票據(jù)、中國政策性銀行和開發(fā)性銀行發(fā)行的金融債、在指定機(jī)構(gòu)的1個(gè)月以上（含1個(gè)月）的定期同業(yè)存款，以及銀保監(jiān)會(huì)指定的其他資產(chǎn)。上述各項(xiàng)資產(chǎn)不包括已進(jìn)行質(zhì)押或者采取其他影響資產(chǎn)支配權(quán)處理方式的資產(chǎn)。

　　第一款所稱的公眾負(fù)債指外國銀行分行的各項(xiàng)存款、同業(yè)存放（不含境外金融機(jī)構(gòu)存放）、同業(yè)拆入（不含從境外金融機(jī)構(gòu)拆入），以及銀保監(jiān)會(huì)指定的其他負(fù)債。

　　第二款所稱的指定機(jī)構(gòu)是指在中國境內(nèi)設(shè)立的、經(jīng)營穩(wěn)健且具有一定實(shí)力的、非關(guān)聯(lián)的中資商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行。外國銀行分行以定期同業(yè)存款形式存在的生息資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)存放在3家或3家以下指定機(jī)構(gòu)。

　　外國銀行分行應(yīng)當(dāng)每日計(jì)算并保持規(guī)定的生息資產(chǎn)比例，按照外國銀行在中國境內(nèi)分行合并考核。

　　外國銀行分行管理行應(yīng)當(dāng)每月向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告在中國境內(nèi)分行持有銀保監(jiān)會(huì)指定的生息資產(chǎn)的存在情況。報(bào)告內(nèi)容包括定期同業(yè)存款的存放銀行、金額、期限和利率，其他生息資產(chǎn)的金額、形式和到期日等。

　　第五十九條 《條例》第四十五條所稱營運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等項(xiàng)之和是指營運(yùn)資金、未分配利潤和貸款損失一般準(zhǔn)備之和，所稱風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)是指按照有關(guān)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)定計(jì)算的表內(nèi)、表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。

　　《條例》第四十五條所規(guī)定的比例，按照外國銀行在中國境內(nèi)分行合并計(jì)算，按季末余額考核。外國銀行分行管理行應(yīng)當(dāng)每季向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第六十條 外國銀行分行的流動(dòng)性資產(chǎn)包括現(xiàn)金、黃金、在中國人民銀行存款、存放同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的拆放同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的借出同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的境外聯(lián)行往來及附屬機(jī)構(gòu)往來的資產(chǎn)方凈額、1個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)收利息及其他應(yīng)收款、1個(gè)月內(nèi)到期的貸款、1個(gè)月內(nèi)到期的債券投資、在國內(nèi)外二級市場上可隨時(shí)變現(xiàn)的其他債券投資、其他1個(gè)月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn)。上述各項(xiàng)資產(chǎn)中應(yīng)當(dāng)扣除預(yù)計(jì)不可收回的部分。生息資產(chǎn)中用于滿足本細(xì)則第五十八條最低監(jiān)管要求的部分不計(jì)入流動(dòng)性資產(chǎn)。

　　外國銀行分行的流動(dòng)性負(fù)債包括活期存款、1個(gè)月內(nèi)到期的定期存款、同業(yè)存放、1個(gè)月內(nèi)到期的同業(yè)拆入、1個(gè)月內(nèi)到期的借入同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的境外聯(lián)行往來及附屬機(jī)構(gòu)往來的負(fù)債方凈額、1個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)付利息及其他應(yīng)付款、其他1個(gè)月內(nèi)到期的負(fù)債。凍結(jié)存款不計(jì)入流動(dòng)性負(fù)債。

　　外國銀行分行應(yīng)當(dāng)每日計(jì)算并保持《條例》第四十六條規(guī)定的流動(dòng)性比例，按照外國銀行在中國境內(nèi)分行合并考核。外國銀行分行管理行應(yīng)當(dāng)每月向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第六十一條 《條例》第四十七條所稱境內(nèi)本外幣資產(chǎn)余額、境內(nèi)本外幣負(fù)債余額按照以下方法計(jì)算：

　　境內(nèi)本外幣資產(chǎn)余額＝本外幣資產(chǎn)總額－境外聯(lián)行往來（資產(chǎn)）－境外附屬機(jī)構(gòu)往來（資產(chǎn)）－境外貸款－存放境外同業(yè)－拆放境外同業(yè)－買入境外返售資產(chǎn)－境外投資－其他境外資產(chǎn)。

　　下列投資不列入境外投資：購買在中國境外發(fā)行的中國政府債券、中國金融機(jī)構(gòu)債券和中國非金融機(jī)構(gòu)的債券。

　　境內(nèi)本外幣負(fù)債余額＝本外幣負(fù)債總額－境外聯(lián)行往來（負(fù)債）－境外附屬機(jī)構(gòu)往來（負(fù)債）－境外存款－境外同業(yè)存放－境外同業(yè)拆入－賣出境外回購款項(xiàng)－其他境外負(fù)債。

　　《條例》第四十七條的規(guī)定按照外國銀行在中國境內(nèi)分行合并考核。

　　第六十二條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)不得虛列、多列、少列資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益。

　　第六十三條 在中國境內(nèi)設(shè)立2家及2家以上外國銀行分行的，應(yīng)當(dāng)由外國銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定其中1家分行作為管理行，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)中國境內(nèi)業(yè)務(wù)的管理以及中國境內(nèi)所有分行的合并財(cái)務(wù)信息和綜合信息的報(bào)送工作。

　　外國銀行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部應(yīng)當(dāng)指定管理行行長負(fù)責(zé)中國境內(nèi)業(yè)務(wù)的管理工作，并指定合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)中國境內(nèi)業(yè)務(wù)的合規(guī)工作。

　　第六十四條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，每季度末將跨境大額資金流動(dòng)和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移情況報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　第六十五條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)由總行或者聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)在轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)后5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，提交關(guān)于轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)的金額、期限、分類及擔(dān)保等情況的書面材料。

　　第六十六條 外國銀行分行有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)向該分行或者管理行所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：

　�。ㄒ唬┩鈬�銀行分行未分配利潤與本年度純損益之和為負(fù)數(shù)，且該負(fù)數(shù)絕對值與貸款損失準(zhǔn)備尚未提足部分之和超過營運(yùn)資金30%的，應(yīng)當(dāng)每季度末報(bào)告；

　�。ǘ�）外國銀行分行對所有大客戶的授信余額超過其營運(yùn)資金8倍的，應(yīng)當(dāng)每季度末報(bào)告，大客戶是指授信余額超過外國銀行分行營運(yùn)資金10%的客戶，該指標(biāo)按照外國銀行在中國境內(nèi)分行季末余額合并計(jì)算；

　�。ㄈ�）外國銀行分行境外聯(lián)行及附屬機(jī)構(gòu)往來的資產(chǎn)方余額超過境外聯(lián)行及附屬機(jī)構(gòu)往來的負(fù)債方余額與營運(yùn)資金之和的，應(yīng)當(dāng)每月末報(bào)告，該指標(biāo)按照外國銀行在中國境內(nèi)分行合并計(jì)算；

　�。ㄋ模┿y保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

　　第六十七條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)采取的特別監(jiān)管措施包括以下內(nèi)容：

　�。ㄒ唬┘s見有關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行警誡談話；

　　（二）責(zé)令限期就有關(guān)問題報(bào)送書面報(bào)告；

　�。ㄈ�）對資金流出境外采取限制性措施；

　�。ㄋ模┴�(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)或者暫停受理經(jīng)營新業(yè)務(wù)的申請；

　�。ㄎ澹┴�(zé)令出具保證書；

　�。�六）對有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)提出特別要求；

　�。ㄆ撸┮�求保持一定比例的經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的資產(chǎn)；

　�。ò耍┴�(zé)令限期補(bǔ)充資本金或者營運(yùn)資金；

　�。ň牛┴�(zé)令限期撤換董事或者高級管理人員；

　　（十）暫停受理增設(shè)機(jī)構(gòu)的申請；

　　（十一）對利潤分配和利潤匯出境外采取限制性措施；

　�。ㄊ�二）派駐特別監(jiān)管人員，對日常經(jīng)營管理進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)；

　�。ㄊ�三）提高有關(guān)監(jiān)管報(bào)告與報(bào)表的報(bào)送頻度；

　　（十四）銀保監(jiān)會(huì)采取的其他特別監(jiān)管措施。

　　第六十八條 外國銀行在中國境內(nèi)同時(shí)設(shè)有外商獨(dú)資銀行（或中外合資銀行）和外國銀行分行的，應(yīng)當(dāng)明確各自的功能定位與治理架構(gòu)，避免利益沖突，建立管理、業(yè)務(wù)、人員和信息等風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，確保各自的機(jī)構(gòu)名稱、產(chǎn)品和對外營業(yè)場所有所區(qū)分，實(shí)行自主管理和自主經(jīng)營。

　　第六十九條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告下列重大事項(xiàng)：

　�。ㄒ唬┴�(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營活動(dòng)出現(xiàn)重大問題；

　�。ǘ�）經(jīng)營策略的重大調(diào)整；

　�。ㄈ�）除不可抗力原因外，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在法定節(jié)假日以外的日期暫停營業(yè)2日以內(nèi)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告；

　�。ㄋ模┩馍酞�(dú)資銀行、中外合資銀行的重要董事會(huì)決議；

　�。ㄎ澹┩鈬�銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的章程、注冊資本和注冊地址的變更；

　�。�六）外國銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的合并、分立等重組事項(xiàng)以及董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的變更；

　�。ㄆ撸┩鈬�銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營活動(dòng)出現(xiàn)重大問題；

　�。ò耍┩鈬�銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東發(fā)生重大案件；

　　（九）外國銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)以及其他海外分支機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其實(shí)施的重大監(jiān)管措施；

　�。ㄊ�）外國銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管法規(guī)和金融監(jiān)管體系的重大變化；

　　（十一）銀保監(jiān)會(huì)要求報(bào)告的其他事項(xiàng)。

　　第七十條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告其所代表的外國銀行發(fā)生的下列重大事項(xiàng)：

　�。ㄒ唬┱鲁獭⒆�冊資本或者注冊地址變更；

　　（二）外國銀行的合并、分立等重組事項(xiàng)以及董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）變更；

　�。ㄈ�）財(cái)務(wù)狀況或者經(jīng)營活動(dòng)出現(xiàn)重大問題；

　�。ㄋ模┌l(fā)生重大案件；

　�。ㄎ澹┧�在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其實(shí)施的重大監(jiān)管措施；

　�。�六）其他對外國銀行經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)。

　　第七十一條 非外資銀行在中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)正式員工，在該機(jī)構(gòu)連續(xù)工作超過20日或者在90日內(nèi)累計(jì)工作超過30日的，外資銀行應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第七十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行和在中國境內(nèi)設(shè)立2家及2家以上分行的外國銀行，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后聘請?jiān)谥袊�境�?nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對該機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)所有營業(yè)性機(jī)構(gòu)進(jìn)行并表或者合并審計(jì)，并在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行總行或者管理行所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　外國銀行分行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后聘請?jiān)谥袊�境�?nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，并在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　第七十三條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)聘請?jiān)谥袊�境�?nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度或者其他項(xiàng)目審計(jì)1個(gè)月前，應(yīng)當(dāng)將會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其參加審計(jì)的注冊會(huì)計(jì)師的基本資料報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　第七十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的年度審計(jì)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：資本充足情況、資產(chǎn)質(zhì)量、公司治理情況、內(nèi)部控制情況、盈利情況、流動(dòng)性和市場風(fēng)險(xiǎn)管理情況等。

　　外國銀行分行的年度審計(jì)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：財(cái)務(wù)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理、營運(yùn)控制、合規(guī)經(jīng)營情況和資產(chǎn)質(zhì)量等。

　　第七十五條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在必要時(shí)可以指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所對外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)部控制制度及執(zhí)行情況等進(jìn)行審計(jì)。

　　第七十六條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以要求外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)更換專業(yè)技能和獨(dú)立性達(dá)不到監(jiān)管要求的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

　　第七十七條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或其總行所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的年報(bào)。

　　外國銀行分行及外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)在其總行會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其總行的年報(bào)。

　　第七十八條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)于每年2月末前按照銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度工作報(bào)告和本年度工作計(jì)劃。

　　第七十九條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)具備獨(dú)立的辦公場所、辦公設(shè)施和專職工作人員。

　　第八十條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)配備合理數(shù)量的工作人員，工作人員的職務(wù)應(yīng)當(dāng)符合代表處工作職責(zé)。

　　第八十一條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)賬簿，真實(shí)反映財(cái)務(wù)收支情況，其成本以及費(fèi)用開支應(yīng)當(dāng)符合代表處工作職責(zé)。

　　外國銀行代表處不得使用其他企業(yè)、組織或者個(gè)人的賬戶。

　　第八十二條 外國銀行代表處不得在其電腦系統(tǒng)中使用與代表處工作職責(zé)不符的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。

　　第八十三條 本細(xì)則要求報(bào)送的資料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、業(yè)務(wù)憑證樣本應(yīng)當(dāng)附有中文譯本；其他業(yè)務(wù)檔案和管理檔案相關(guān)文件如監(jiān)管人員認(rèn)為有必要的，也應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。特殊情況下，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以要求有關(guān)中文譯本經(jīng)外國銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證。

　　第八十四條 外資銀行應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢和反恐怖融資相關(guān)法律法規(guī)�！�

　　

　　第六章 終止與清算

　　

　　第八十五條 《條例》第五十八條所稱自行終止包括下列情形：

　　（一）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者其他解散事由出現(xiàn)的；

　�。ǘ�）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股東會(huì)決定解散的；

　　（三）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因合并或者分立需要解散的；

　�。ㄋ模┩鈬�銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行的。

　　第八十六條 自銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散或者外國銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行的決定生效之日起，被批準(zhǔn)解散、關(guān)閉的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止經(jīng)營活動(dòng)，交回金融許可證，并在15日內(nèi)成立清算組。

　　第八十七條 清算組成員包括行長（總經(jīng)理）、會(huì)計(jì)主管、中國注冊會(huì)計(jì)師以及銀保監(jiān)會(huì)指定的其他人員。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行清算組還應(yīng)當(dāng)包括股東代表和董事長。清算組成員應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)同意。

　　第八十八條 清算組應(yīng)當(dāng)書面通知市場監(jiān)督管理部門、稅務(wù)機(jī)關(guān)、人力資源社會(huì)保障部門等有關(guān)部門。

　　第八十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行自行解散或者外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行關(guān)閉其在中國境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第九十條 銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督被解散或者關(guān)閉的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)解散與清算過程。重大事項(xiàng)和清算結(jié)果應(yīng)逐級報(bào)至銀保監(jiān)會(huì)。

　　第九十一條 清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起30日內(nèi)聘請?jiān)谥袊�境�?nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，自聘請之日起60日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送審計(jì)報(bào)告。

　　第九十二條 解散或者關(guān)閉清算過程中涉及外匯審批或者核準(zhǔn)事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。

　　第九十三條 清算組在清償債務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)后，優(yōu)先支付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息。

　　第九十四條 清算組應(yīng)當(dāng)在每月10號前向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷戶等情況的報(bào)告。

　　第九十五條 外國銀行分行完成清算后，應(yīng)當(dāng)在提取生息資產(chǎn)5日前向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，提交清算完成情況的報(bào)告、稅務(wù)注銷證明等書面材料。

　　第九十六條 清算工作結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)確認(rèn)，報(bào)送市場監(jiān)督管理部門申請注銷工商登記，并予以公告。清算組應(yīng)當(dāng)將公告內(nèi)容在公告日3日前書面報(bào)至銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　第九十七條 清算后的會(huì)計(jì)檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。

　　第九十八條 自外國銀行分行清算結(jié)束之日起2年內(nèi)，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不受理該外國銀行在中國境內(nèi)同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請。

　　第九十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行有違法違規(guī)經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益的，由銀保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷。

　　銀保監(jiān)會(huì)責(zé)令關(guān)閉外國銀行分行的，按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第一百條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因不能支付到期債務(wù)，自愿或者應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)，或者因解散而清算，清算組在清理財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)須申請破產(chǎn)的，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)立即向人民法院申請宣告破產(chǎn)。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院。

　　第一百零一條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的，原外國銀行分行應(yīng)當(dāng)在外商獨(dú)資銀行開業(yè)后交回金融許可證，并依法向市場監(jiān)督管理部門辦理注銷登記。

　　第一百零二條 經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的代表處應(yīng)當(dāng)在依法辦理注銷登記手續(xù)后15日內(nèi)予以公告，并將公告內(nèi)容報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

 

　　第七章 附則

　　

　　第一百零三條 本細(xì)則中的“日”指工作日。

　　第一百零四條 銀保監(jiān)會(huì)對直接監(jiān)管的外資銀行承擔(dān)監(jiān)管主體責(zé)任，并指導(dǎo)派出機(jī)構(gòu)開展外資銀行監(jiān)管工作。

　　第一百零五條 外資銀行違反本細(xì)則的，銀保監(jiān)會(huì)按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對其進(jìn)行處罰。