近幾年，綜合治理基本解決了券商風險，資本市場的快速發(fā)展讓靠天吃飯的券商較快地解決了生存之憂。目前，中國券商正面臨一個發(fā)展轉型的歷史性機遇，有條件有資本為未來發(fā)展作一些戰(zhàn)略性規(guī)劃和投入，以及為業(yè)務轉型進行探索，以提升競爭內涵。

　　今后，在合規(guī)前提下，如何更充分了解市場的需要，主動進行創(chuàng)新，更有力地促進行業(yè)多元化發(fā)展，如何更有力地提高經紀業(yè)務整體服務水平，都是券商行業(yè)所面臨的一場大考。

　　而隨著資本市場的開放加速和國內金融業(yè)綜合化服務趨勢加快，客戶對于財富管理的綜合解決能力的需求升級，也將對券商經紀業(yè)務提出更高要求。

　　因此，發(fā)現(xiàn)客戶需求，為滿足客戶需求制定切實可行的服務系統(tǒng)與服務解決方案是當務之急。優(yōu)秀的客戶服務水平取決于對客戶的理解和了解，發(fā)現(xiàn)和整理客戶需求又必須依賴公司的CRM系統(tǒng)和深入的數(shù)據挖掘、數(shù)據分析，而數(shù)據挖掘和數(shù)據分析必須通過整合證券公司的數(shù)據中心才能實現(xiàn)。

　　證券公司數(shù)據中心建設現(xiàn)狀

　　在企業(yè)管理集約化、精細化的需求下，企業(yè)為了優(yōu)化業(yè)務和管理流程而進行信息系統(tǒng)的數(shù)據集中。數(shù)據中心是企業(yè)數(shù)據集中的載體和支持平臺，是實現(xiàn)數(shù)據集中的必要手段。

　　前幾年證券公司主要以營業(yè)部建設及保證交易渠道通暢為主。目前，國內證券行業(yè)的外部經營環(huán)境發(fā)生了較大變化，證券市場由賣方市場變?yōu)橘I方市場，券商對其傳統(tǒng)的業(yè)務如經紀業(yè)務、投行業(yè)務和自營業(yè)務都在進行不同程度的調整，以期建立自己的核心競爭力。

　　以前，證券公司只是直觀地把信息系統(tǒng)看成是單一的成本中心，而沒有看到客戶-信息系統(tǒng)-信息利用-管理和服務這一集約式管理的模式和價值鏈能為公司經營帶來贏利價值。其實，在目前行業(yè)背景下，建設證券公司數(shù)據中心顯得尤為重要。它可以將證券公司原有孤立的交易數(shù)據、財務數(shù)據、清算數(shù)據，以及銀行、登記公司等外部數(shù)據進行數(shù)據總部統(tǒng)一管理，為各種總部級應用建立強大的數(shù)據基礎平臺，并通過數(shù)據倉庫技術，進行各種深層的數(shù)據挖掘，為證券公司提供決策支持。但從目前各大證券公司的情況來看，由于前期經驗不足、DW相關理論與技術不斷發(fā)展等多種原因，數(shù)據中心的建設以及所帶來的效果卻并不理想。早期，證券公司數(shù)據中心的建設，主要以歷史數(shù)據存儲、災難備份等目標為主。所以，數(shù)據傳輸?shù)募皶r性、準確性以及數(shù)據接管能力，是系統(tǒng)建設的首要考慮目標。后來，證券公司逐步引入銀行等其他領域的數(shù)據倉庫經驗，例如Sybase公司與興業(yè)證券的合作，雙方共同開發(fā)興業(yè)證券數(shù)據倉庫，實現(xiàn)對營業(yè)部集中管理和數(shù)據集中基礎上的決策支持。目前，主要完成了以下幾方面的功能：數(shù)據倉庫系統(tǒng)的中心信息數(shù)據庫的設計和建立；賬戶資金、交易情況等數(shù)據資料的定期抽取和轉換；自動化處理和分發(fā)日常決策分析數(shù)據/報表，支持動態(tài)信息查詢。但這仍然以數(shù)據集中、數(shù)據備份等功能為主，對集中后的數(shù)據應用，沒有進行很好的規(guī)劃。而且，其投資的主要部分集中在硬件資源上，而忽略了數(shù)據應用的巨大作用。

　　總之，目前國內證券行業(yè)數(shù)據中心的建設，仍然停留在以營業(yè)部數(shù)據集中、數(shù)據災難備份等功能上，過分注視交易系統(tǒng)、交易數(shù)據，而忽略了相關財務系統(tǒng)、財務數(shù)據、資訊數(shù)據等等。而且，對于數(shù)據集中存儲后的加工、分類、整合以及應用等，缺乏全面的規(guī)劃。

　　架構證券公司數(shù)據中心的思路

　　數(shù)據中心建設的目的是能夠容納證券公司所有的業(yè)務數(shù)據和管理數(shù)據，并且對其實施管理，搭建起各信息孤島之間的橋梁，實現(xiàn)證券公司業(yè)務數(shù)據的大集中，從而解決數(shù)據整合問題和實現(xiàn)知識共享。通過數(shù)據共享，打破部門邊界，支持公司級決策，為企業(yè)級管理應用系統(tǒng)、PORTAL等應用提供數(shù)據支持，并可方便地作為數(shù)據倉庫等再開發(fā)項目的數(shù)據源。

　　證券公司數(shù)據中心的最終目標是有效地支持證券公司現(xiàn)有的以及未來的管理和決策應用。要建立一個有效的、符合企業(yè)實際情況的數(shù)據中心須堅持以下一些原則：

　　一是實用性和先進性相結合的原則。數(shù)據中心本身是一種先進的管理哲學，而企業(yè)實施數(shù)據中心是作為一個項目展開的，需要取得實效和投資回報。

　　功能與目標：如同一般性信息系統(tǒng)的構建理念，數(shù)據中心也需要對現(xiàn)有業(yè)務進行重組，從而達到信息技術對管理的革新，管理才能在信息技術的基礎上達到本質上的整合和進步。從證券業(yè)的核心業(yè)務來看，構建數(shù)據中心需要滿足以下三個方面的需求:(1)經紀人考核。對于經紀人的考核與管理，是IT系統(tǒng)建設的重要組成部分。早期，是在交易系統(tǒng)中增加經紀人考核模塊，建立員工營銷收入提成臺賬，營銷收入提成每月計算一次。隨著數(shù)據中心的逐步建立，把證券經紀人考核功能慢慢引入其應用體系，在交易結束后進行數(shù)據歸類以及考核計算。(2)客戶關系管理。解決了內部管理問題后，證券公司紛紛從客戶服務和增值角度來不斷增強自己的競爭力�？蛻絷P系管理系統(tǒng)(CRM)的推出，就使得證券公司在改進服務方式的同時，也能對這些交易行為的數(shù)據進行分析，通過引入信息模型的方法，針對這些行為和需求分類，分層次地對客戶提供針對性的個性化服務。(3)迫切的新型應用需求和績效管理。目前許多企業(yè)借鑒國外在績效管理方面已經取得的成熟經驗，也正在建立符合自身特點的關鍵績效指標(KPIs)管理體系，并將其作為企業(yè)量化管理的重要依據。

　　咨詢服務平臺：近幾年，隨著證券市場日益規(guī)范、投資者素質不斷增強以及國內證券金融相關部門的研發(fā)水平不斷提高，國內對證券信息數(shù)據庫產品的需求不斷擴大。證券公司希望構建一個完整的證券咨詢服務平臺，用于支持公司內部的市場研究、行業(yè)研究、金融工程等方面的研究，用于為客戶的理性化投資提供更好的服務，及滿足公司在資產管理、風險控制、投資決策等方面的數(shù)據支持需求。

　　二是重點突出、分步實施的原則。數(shù)據中心的建設應該有明確詳細的規(guī)劃作為指導，需要注重時效，突出重點需求。應該優(yōu)先解決證券公司中關鍵部門和關鍵業(yè)務對數(shù)據中心的需求。

　　三是可靠性和安全性原則。作為金融行業(yè)企業(yè)，證券公司對于信息系統(tǒng)的可靠性和安全性有著較高的要求。信息系統(tǒng)可能存在的風險是證券公司風險控制的一個重點。另一方面，數(shù)據中心由于承擔全企業(yè)數(shù)據處理的重任，維系著整個企業(yè)各個業(yè)務系統(tǒng)的正常運轉，因此數(shù)據中心系統(tǒng)的可靠性和安全性建設是重中之重。

　　數(shù)據中心系統(tǒng)設計方案框架

　　整合后的數(shù)據中心作為一個完整的證券行業(yè)數(shù)據服務體系，其基本功能目標要滿足以下幾類數(shù)據服務需求：

　　原始基礎數(shù)據服務。這類數(shù)據服務主要是面向那些需要某個單獨源系統(tǒng)整合基礎數(shù)據的管理系統(tǒng)，所提供的數(shù)據直接來自于源系統(tǒng)，只是在數(shù)據集成平臺進行了清洗和標準化處理。

　　整合基礎數(shù)據服務。這類數(shù)據服務主要是面向那些需要多個源系統(tǒng)整合基礎數(shù)據的管理系統(tǒng)。這些數(shù)據來自多個源系統(tǒng)的整合數(shù)據，可以通過某個屬性關聯(lián)起來，原則上這些數(shù)據除了標準化處理以及通過關鍵字把信息合并之外，不會做其他加工處理。

　　加工匯總數(shù)據服務。這類數(shù)據服務主要是面向那些需要進行加工匯總處理數(shù)據的管理系統(tǒng)，比較典型的是績效考核系統(tǒng)和EDW，這些系統(tǒng)需要根據大量的歷史基礎數(shù)據進行計算。通常的做法是把一些需要基于歷史基礎數(shù)據進行大量運算處理的指標在數(shù)據集成平臺完成預處理，然后再通過數(shù)據交換平臺提供給相應的管理系統(tǒng)。

　　準實時基礎數(shù)據服務。這類數(shù)據服務主要是面向對數(shù)據時效性要求較高的管理系統(tǒng)，比如資金管理系統(tǒng)、交易風險監(jiān)控系統(tǒng)等。這是一個介于交易數(shù)據服務體系和管理數(shù)據服務體系之間的目標。既可以考慮在交易數(shù)據服務體系中實現(xiàn)，也可以考慮在管理數(shù)據服務體系中實現(xiàn)。

　　根據前文中所描述的證券公司數(shù)據中心的設計特點和設計原則，結合證券公司實際的系統(tǒng)架構和業(yè)務情況，得到如下的總體設計框架。數(shù)據中心系統(tǒng)主要由四大模塊組成，即采集中心、處理中心、數(shù)據網關和控制中心。

　　采集中心。數(shù)據采集部分主要完成從數(shù)據源采集數(shù)據，傳輸并存入數(shù)據中心的主數(shù)據庫的任務。在證券公司業(yè)務系統(tǒng)框架下，它主要采集各個業(yè)務子系統(tǒng)數(shù)據源中的原始數(shù)據，并完成數(shù)據傳輸和記錄等任務�？紤]到證券行業(yè)的數(shù)據特點，數(shù)據采集系統(tǒng)應考慮以下幾點：數(shù)據采集不能影響業(yè)務系統(tǒng)的正常運行。采集得到的數(shù)據是公司的關鍵數(shù)據，必須保證數(shù)據采集、傳輸?shù)陌踩�性�?

　　處理中心。處理中心部分完成數(shù)據的規(guī)整、轉換以及一些數(shù)據預處理功能。包括文件接收、數(shù)據入庫、轉換、清洗和裝載等過程。處理中心同時也是整個數(shù)據中心體系中的核心部分。它通常采用以下步驟實現(xiàn)：數(shù)據提�。翰东@源數(shù)據的過程。有完全復制和增量復制兩種主要方法；數(shù)據清理：清理有效數(shù)據，使之更精確更有意義；數(shù)據集成：將多個數(shù)據源聯(lián)合成一個統(tǒng)一數(shù)據接口來進行數(shù)據分析的過程。對于證券公司來說，數(shù)據分布在多個系統(tǒng)中，因此，數(shù)據集成的規(guī)則可能相當復雜，數(shù)據轉換邏輯和算法必須要切合實際的業(yè)務規(guī)則。集成結果通常生成新的數(shù)據實體或屬性，使數(shù)據變得易于終端用戶進行訪問和理解。數(shù)據聚集：收集并以總結形式表達信息的過程。數(shù)據聚集通常是以業(yè)務報表的形式出現(xiàn)的。數(shù)據裝載：是整個過程的最后步驟，即將數(shù)據移入目標表。

　　數(shù)據網關。數(shù)據網關是應用系統(tǒng)和數(shù)據中心之間的封裝層，其目的就是為應用系統(tǒng)提供數(shù)據支持，應用系統(tǒng)必須通過數(shù)據網關才能獲取數(shù)據中心存儲的數(shù)據。它的核心功能包括：封裝隔離功能、數(shù)據服務功能、安全認證功能。

　　控制中心�？刂浦行闹饕�用來對數(shù)據中心內部各模塊的正常運行提供支持。主要包括任務管理、日志管理、認證服務、數(shù)據庫密碼服務器、消息管理、系統(tǒng)監(jiān)控和系統(tǒng)維護等功能。

　　證券公司開展數(shù)據中心建設，全面整合交易、客戶、財務、清算等數(shù)據，為總部各應用系統(tǒng)提供統(tǒng)一而清潔的數(shù)據支持。通過數(shù)據中心提高證券公司總部各應用系統(tǒng)的處理效率，加強對各分支機構的集中管理，節(jié)約證券公司行政管理和風險控制的管理成本，提高證券公司的創(chuàng)新能力，是新時期證券公司通過內涵發(fā)展、提升競爭能力的必由之路，對于證券公司的發(fā)展具有無可替代的關鍵作用。