信用卡被越來越多的人所推崇的同時(shí)，一個(gè)灰色行業(yè)——“POS機(jī)套現(xiàn)”日漸火爆，POS機(jī)成為不法分子洗錢犯罪的工具。

　　近日，海珠區(qū)檢察院受理了一起利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的非法經(jīng)營案件，犯罪嫌疑人羅某軍利用6臺(tái)POS機(jī)，在半年內(nèi)為他人套現(xiàn)約人民幣4000萬元。

　　自2012年11月起，羅某軍分別以“廣州市白云區(qū)新市凱心百貨商行”、“廣州市增城金涯摩托車經(jīng)營部”、“主角服裝店”、“廣州市荔灣區(qū)方圓通訊電子配件批發(fā)商行”、“廣州市黃埔區(qū)彬歡糧油批發(fā)部”等空殼公司的名義，向匯付天下、民生銀行、湛江市商業(yè)銀行廣州海心支行、北京銀行上海分行申請了6臺(tái)POS機(jī)。

　　羅某軍使用上述六臺(tái)POS機(jī)在沒有任何商品交易的情況下為他人刷卡套現(xiàn)，按照套現(xiàn)金額的1%至1.5%收取手續(xù)費(fèi)。

　　2013年4月案發(fā)時(shí)，羅某軍先后共為他人套現(xiàn)約人民幣4000萬元，從中獲取好處費(fèi)約40萬元。

　　根據(jù)2009年12月16日《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的構(gòu)成非法經(jīng)營罪，數(shù)額在500萬元以上則為“情節(jié)特別嚴(yán)重”處五年以上有期徒刑。

　　檢方據(jù)此認(rèn)為，羅某軍非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

　　日前，海珠區(qū)檢察院已對羅某軍依法做出批準(zhǔn)逮捕的決定。

　　檢察官提醒：

　　頻繁刷卡套現(xiàn)無法還清 可能涉嫌信用卡詐騙

　　檢察官提醒，頻繁去套現(xiàn)公司刷卡對于持卡人來說也存在極大風(fēng)險(xiǎn)。表面上，持卡人通過套現(xiàn)獲得了現(xiàn)金，減少了利息支出，但實(shí)際上，持卡人終究是要還款的。

　　如果持卡人不能按時(shí)還款，就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息，且可能造成不良信用記錄。

　　頻繁刷卡套現(xiàn)很容易讓持卡人陷入惡性循環(huán)的怪圈，持卡人背負(fù)的債越來越多，如果在銀行規(guī)定期限內(nèi)無法還清的話，就很有可能會(huì)涉嫌信用卡詐騙。

　　(記者林霞虹 實(shí)習(xí)生趙亞禎 通訊員海檢宣）